Apparus à la fin du 19e siècle aux États-Unis, les family offices sont désormais populaires en France et accompagnent des clients de différentes échelles. Découvrez de quoi il s’agit exactement et pourquoi se faire accompagner par un family office.
Définition d’un family office et son fonctionnement
Le family office est une structure qui accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine familial et son développement. Les grandes familles industrielles étaient les premières à faire appel à ce genre de service, d’abord aux États-Unis puis en Europe et ailleurs. On parlait alors de single family office créé par une seule famille, contrairement aux multi family offices qui accompagnent plusieurs clients en même temps. En France, ils ne sont pas sollicités uniquement par les grandes familles industrielles, mais aussi par les entrepreneurs et tout client avec un patrimoine supérieur à 10 millions d’euros.
Rôle du Family Office dans la gestion du patrimoine
Le but du family Office est donc de gérer et de développer le patrimoine de son client. Ce qui lui nécessite de remplir différentes missions de gestion, de fiscalité, de gouvernance familiale et d’investissement. Il aide ses clients à élaborer des stratégies patrimoniales dans le respect de leurs valeurs familiales et en abordant une approche multi générationnelle. Des profils de grande expérience comme les banquiers et les conseillers financiers sont des acteurs essentiels des family offices.
Critères de choix d’un multi family office
L’expertise est essentielle dans un family office pertinent, mais il y a d’autres compétences et qualités à prendre en considération. Votre prestataire doit être polyvalent et diplomate, capable de vous assister à tous les niveaux. Il doit agir dans votre intérêt et garantir la confidentialité de vos affaires. Enfin, il doit être capable d’évoluer en même temps que les besoins de votre famille. Prenez le temps de bien choisir le vôtre.
Il est temps de découvrir les prestations des family offices et tous les avantages que peut vous procurer un tel expert en vue de protéger et développer votre patrimoine familial.
